日本株
利確：1,167,780円
配当：938,350円
含み益：10,271,500円
日経平均の2025年終値は5万円を超えた。昨年35年ぶりの高値を付けたばかりだがあっさりと更新してしまった。4月にトランプ関税ショックでそれなりに大きな下落もあったのだが、終わってみれば歴史的な相場となった。私の持ち株は高配当が多いので日経平均ほどの上昇はないとしてもTOPIXも大きく上昇したので、配当だけではなく含み益も膨らんでいる。
投資方針としては、日本株の割合が大きくなってしまっているので少し減らそうと思う。ただどれも持っておきたい銘柄なので何を売るかは悩ましいところである。
米国株
利確：2,929,558円
配当：143,414円
含み益：6,479,395円
S&P500も最高値近辺で終えている。トランプ政策が分からないところだらけなのだが、経済は好調のようだ。だがAIの投資規模が大きいだけにあまり深追いはしない方がいいかもしれない。
投資方針としては、NISAとiDeCoは全てS&P500に使用するが、それ以上は投資しないようにしようと思う。レバナス、レバFANG+を遊びで持っているのだが、これは新年早々売却しよう。
不動産
利確：199,293円
配当：827,673円
含み益：3,275,780円
J-REITへの投資となるのだが、コロナ開けをピークに長期間下げ続けていた。下げたら買いを続けて割合を増やしたところ2025年の年初から反転し、含み損から一気に含み益となっている。もともと分配金が目当てなので含み益はどうでもよいのだが、ある程度の下落に耐えられるのはありがたい。
投資方針としては、20%程度の保有を続け、下げる局面ではETFを買いを入れようと思う。
債権
利確：217,272円
配当：214,232円
含み益：ー14,500円（含み損）
利回りは３～４%程度。現状は資産の９％程度なのであと100万円程度は増やしたておきたいところ。下落に備えて、現金と債券で２０％を確保しておこうと思う。
2025年のまとめ
年初の予想ではヨコヨコの1年になると思っていたのだが、ふたを開けてみると大幅上昇の一年になった。私の資産もギリギリではあるが9000万円を超えている。2026年中に1億円達成！といきたいところだが、投資がそれほど甘くないことを15年以上の経験から知っている。年初7000万円だったことを考えると増えすぎな感じもするので、下落も覚悟しておく必要があるだろう。
2026年はどのような1年となるだろうか。個人的には資産1億円の壁を超えれるかどうかなのだが、私の投資手法は世界経済の成長に左右される。米国は中間選挙の年なのでトランプ大統領もそれほど大胆なことはしないはず。と書いてるそばからベネズエラへの軍事攻撃。。。2026年も大暴れしそうな予感。
日本は高市内閣が高支持率を維持しているため、こちらも解散総選挙があるともいわれているのだが、はたしてどうだろうか。「選挙は買い」のアノマリーもあり日本株のウェイトを減らすタイミングが悩ましい。
あまり欲を出さず、マイナスもあると考え資産を守るほうが大切である。それなりに上手く投資出来ているが、単なる凡人。何があっても淡々と運用するだけしか出来ないのである。
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